ETF क्या  है, ETF कितने प्रकार के है ,ETF में निवेश करने  से मुनाफा होता है क्या ,। जानिए पूरी जानकारी।

ETF ( इ टी फ ) क्या  है, ETF कितने प्रकार के है ,ETF में निवेश करने  से मुनाफा होता है क्या ,। जानिए पूरी जानकारी।   

ETF ( इ टी फ ) क्या  है, ETF कितने प्रकार के है  इसके के बारे में अगर आप जानना चाहते है, और क्या सच में ETF एक लाभदायक है क्या  निवेश करने के लिए।  और एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड में कैसे निवेश करने से हमें ज्यादा  मुनाफा होगा, ETF कितने प्रकार के है । आज इन सभी विषयों पर  पर हम इस लेख में  बताने की कोशिश की है। हम उम्मीद करते है की आपको इस लेख में आपको  एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड या ETF के बारे में पूरी  मिल जायेंगे।   

ETF ( इ टी फ ) क्या  है:ETF या एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड एक शेयर  मार्केट  के   इंडेक्स BSE और NSE के एक संग्रह या समूह है।  ETF एक ऐसा निवेश है जिसमे मार्केट के  इंडेक्स के  टॉप कंपनी के इक्विटी या बांड के समूह या पूरे संग्रह  में एक साथ आपको निवेश करने का  विकल्प  देती है। अगर साधारण सा समझना  है ETF क्या है , तो ETF एक कम राशि या अम्मॉंट  में बहुत सारे कंपनियों के इंडेक्स या स्टॉक  में एक साथ  निवेश करने का बेहतरीन विकल्प है। जैसे भारतीय  शेयर मार्केट में BSE SENSEX  (बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज ) और  NSE NIFTY ( नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ) है। 

जैसे अगर आप शेयर मार्केट में  निवेश करना  चाहते है और आप किसी एक कंपनी के शेयर खरीदते है।  जिससे आपको सिर्फ उस कंपनी का शेयर बढ़ेगा तो मुनाफा होगा यदि गाठता है तो नुकसान होता है। लेकिन अगर आप ETF से निवेश करते है  यानि उदहारण केलिए समजिये  अपने निफ़्टी 50 जैसे इंडेक्स  में निवेश करते  है तो आपको सिर्फ एक कंपनी के बजाय पुरे 50 टॉप कंपनी में निवेश करने का मौका  मिलेगा।

 इसको  एक सिंपल सा उदाहरण से समजते है आप 1000 RS  का शेयर मार्किट में  निवेश करना चाहते हो , और आपके पास 2  उपाय है , एक आप सिदा किसी भी कंपनी  का शेयर खरीदो  या दूसरा उपाय यह है की आप निफ़्टी 50 का एक ETF खरीदो। अपने अगर ETF NIFTY 50 को खरीद्लिया तो ETF 1000 RS  पुरे टॉप 50 कंपनियों में निवेश हो जाएंगे , जिससे आपको  टॉप 50 कंपनियों का  मार्केट बेनिफिट मिलेगा। यानि NIFTY के टॉप 50 कंपनी का बाजार का मूवमेंट मिलेगा।  

ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड) कैसे काम/ वर्क करता है : ETF या एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड मूलतः एक टॉप कंपनी के समूह है ,इसीलिए ETF पुरे इंडेक्स  के अंडर आने वाली कंपनी को ट्रैक करता है। ETF भी रेगुलर स्टॉक के जैसे मार्केट से ही खरीदने होते है। और ETF  भी हर दिन स्टॉक की तरह मार्केट के समय बढ़ सकता है या गट सकता है । क्यों की ETF  एक बहुत सारे कंपनियों के स्टॉक का एक बास्केट के जैसी है।  इसके इंडेक्स के जितने भी कंपनी का शेयर्स बढ़ेंगे या गटंगे  तो ETF  पर असर पड़ता है। एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड ETF को भी आप सीधे अपने डीमैट  अकाउंट से या स्टॉक ब्रोकर से भी खरीद सकते है और डेली अपने मोबाइल एप्प से BUY  या SELL  कर सकते हो। 

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ETF में निवेश करने से आपको बहुत सारी डायवर्सिफिकेशन का लाभ मिलता है।  ETF आपको अपनी निवेश राशि एक साथ बहुत सारे कंपनी में निवेश करके एक अच्छा रिटर्न  का विकल्प दे सकता है। 

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ETF  कितने प्रकार के होते है ?: ETF / एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड में लगभग 8  केटेगरी के ETF है। जैसे ETF को अलग अलग सेक्टर के हिसाब से डिज़ाइन किया है।  इसमें इंडेक्स, ग्लोबल , सस्टैनेड  ETF जैसे अनेक केटेगरी के ETF है। तो आइये, एक एक ETF के प्रकार को विस्तार से जानते है। 

!)  INDEX ETF इंडेक्स एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड:  इंडेक्स ETF एक खास इन्डेक्सेस को टारगेट करता है। यह कही तरह के इक्विटी इंडेक्स को फॉलो करता है. जैसे उदाहरण  के लिए निफ़्टी बीस (NIFTY BEES ) ,या मोतीलाल ओसवाल निफ़्टी 500 फण्ड। इसमें निफ़्टी बीस टॉप 50 कंपनी के इंडेक्स को फॉलो करता है।  और मोतीलाल ओसवाल निफ़्टी 500 फण्ड जैसे ETF  पुरे ५०० कंपनी के स्टॉक्स में निवेश करने का विकल्प देता है। 

!)  GOLD ETF  गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड : गोल्ड ETF खास कर गोल्ड की कीमतों और उस कंपनी के सेक्टर को नजर रखने के लिए बनाया है। गोल्ड ETF निवेशकों को गोल्डन कंपनी में निवेश करने का विकल्प देता है।  इस सेक्टर में IDBI GOLD ETF, AXIS GOLD ETF जैसे कंपनी सबसे मशहूर फण्ड ऑर्गनिज़र माना  जाता है। 

!) BOND ETF बॉन्ड/ फिक्स्ड  एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड : बॉन्ड ETF  को फिक्स्ड ETF  भी कहा जाता है। बॉन्ड  ETF निवेशकों को  सरकारी और कॉर्पोरेट कंपनी के सेक्युरिटीज या ऐसे निजी एसेट पर निवेश करने का साधन देता है ,जहां से कम निवेश में अच्छा रिटर्न  मिले। बॉन्ड ETF में अपने डीमैट अकाउंट से निवेश कर सकते है , और इसमें अल्पकालीन और दीर्घकालीन जैसे होल्डिंग की सुविधा भी  है।  भारत बॉन्ड ETF को सबसे लोकप्रिय ETF माना जाता है। 

!) SECTOR ETF / सेक्टर एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड : सेक्टर ETF में खास  सेक्टर या क्षेत्र  उद्योग के स्टॉक्स में निवेश होता है ,इसलिए इसको सेक्टर ETF  कहा गया है। जैसे टेक्नोलॉजी सेक्टर, एनर्जी एक्टर,  वित्तीय सेक्टर ऐसे क्षेत्र को टारगेट करते है। 

!) CURRENCY ETF /मुद्रा एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड : मुद्रा ETF  से आप सीधे किसी भी देश की मुद्रा या करेंसी में निवेश कर सकते है।  जैसे रुपया या डॉलर  ऐसे करेंसी  स्वदेशी और विदेशी करेंसी  में निवेश करने को मुद्रा ETF  कहा जाता है। यह ETF  सिंगल करेंसी से लेकर मुद्रा के समूह( करेंसी बास्केट ) को फॉलो करता है।  

!) INVERSE ETF /व्युत्क्रम एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड : इनवर्स ETF को जब बाजार या इंडेक्स गिरते है तब लाभ उठाने के लिए बनाये गए है। इनवर्स ETF एक रूप से हेजिंग की तरह काम करता है। यह ETF जब बाजार गिर रहा होता है  शार्ट सेल्लिंग करके लाभ कमाने का उपाय प्रदान करता है। 

!) GLOBAL MARKET ETF / विदेशी  एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड : ग्लोबल ETF अंतर्राष्ट्रीय बाजारों या वैश्विक बाजार  के इंडेक्स को फॉलो करता है। यह ETF निवेशकों को बाहर देश के बाजारों में निवेश का एक विकल्प है। ग्लोबल ETF   मुख्य रूप से वह निवेश प्रदान करता है उन जो कम प्रगतिशील देश के स्टॉक , या  बांड्स हो। मोतीलाल ओसवाल नैस्डेक 500 ETF जैसे और भी ETF भारत में बेस्ट ग्लोबल ETF है।  जिसमे आप निवेश कर सकते है। 

ETF में निवेश कैसे करे/ एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड में निवेश कैसे करे : भारत में आप ETF में निवेश करना चाहते है तो आप ऑनलाइन  स्टॉक एक्सचेंज या ब्रोकरेज ऐप   के माध्यम से कर सकते हो।  ऑनलाइन ऐप के जरिये निवेश करने के लिए आपके पास एक डीमैट अकाउंट होना जरूरी है। अगर आप अभी तक डीमैट अकाउंट नहीं ओपन किये है तो  हमारे इस लिंक से डीमैट अकाउंट  ओपन कीजिए जिसमें निशुल्क डीमैट  अकाउंट ओपन कर सकते है। 

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ETF में निवेश करने के लिए निचे दिए हुए स्टेप्स को फॉलो करिये !

!) आपके डीमैट अकाउंट पर लॉगिन करे। 

!) होम पेज पर सर्च आइकॉन पे क्लिक करे। 

!)  ETF सर्च करिये और आपका निवेश करने वाली ETF को चुनिए। 

!) और आप सिप या एक बार का  ऑप्शन में से एक को चुनना। 

!) अब आप अपना ऑर्डर बुक करिये। 

1 )  भारत में  सबसे बेस्ट ETF कोनसा है ?

ANS : भारत में अलग अलग सेक्टर में अलग अलग ETF  कंपनी है।  जैसे इक्विटी INDEX  ETF में मोतीलाल ओसवाल निफ़्टी 500 या निफ्टीबीस सबसे अच्छे ETF  माना जाता है। 

 

2 ) निवेश के लिए कितने प्रकार के ETF या कितने ETF के स्टॉक खरीदना चाहिए ?

ANS :  एक्सपेर्टीज़  के सुझाव यह  है की आपको अगर ETF का बैलेंस्ड पोर्टपोलियो  बनाना है तो आपको कमसे 5 और ज्यादा से ज्यादा 10 ETF  में निवेश करना सही है। जिससे आपको डाइवर्सिफाइड निवेश का लाभ मिलेगा। 

3 ) ETF में नुकसान या जोखिम क्या है ?

ANS : ETF को  बाकि सभी निवेश से बेहतर निवेश माना  गया है। लेकिन बाजार का उतर चढ़ाव ETF पर भी असर करता है  इससे  भी कुछ नुकसान के सम्भावना होते है।  

4 ) भारत में सबसे बेस्ट गोल्ड ETF है ?

ANS : भारत के सबसे प्रथम श्रेणी में सबसे बेस्ट गोल्ड ETF IDBI गोल्ड ETF आता  है। फिर इसके बाद  AXIS गोल्ड ETF , और INVESCO INDIA जैसे  ETF कंपनी भी अच्छे ETF है। 

5 ) भारत में सबसे अच्छे ETF को कैसे शोध करे ?

ANS : अच्छे ETF की गुणवत्ता को ऐसे  पहचाने की ETF उसकी इंडेक्स को कितनी गहराई से फॉलो करता है। उसके इंडेक्स में आने वाली कंपनी के स्टॉक पर समय के साथ साथ ETF का कितना फोकस रहता है यह बहुत जरूरी है। 

निष्कर्ष :  दोस्तों इस लेख ,में हमने ETF क्या है,कैसे काम करता है ,और ETF के प्रकार,इन सभी विषयों पर हमने आपको सरल भाषा में जानकारी देने की कोशिश किया है। तो हम उम्मीद करते है की आपको यह हमारी जानकारी अच्छी लगी है,और आपके निवेश की जर्नी का शुभारम्भ हो। धन्यवाद।

NOTE  : ETF हो या किसी भी निवेश में निवेश करने से पहले बाजार को सही से समझ कर ही निवेश करें। या तो एक अच्छी फ़ीनान्सिअल अद्विसेर की सलाह ले सकते है।